A pesar del repunte del mercado de valores la semana anterior, todavía hay varias compras de dividendos excelentes con disponibilidad. 

Sin embargo, se debe evitar perder el tiempo con pagadores lentos como General Mills (GIS), que tiene un rendimiento del 2.7%. 

Paralelo a ello, el pequeño 2.2% que recibe de una compañía llamada Dividend Aristocrat como McDonald’s (MCD), el 7.7% sigue siendo la tasa de inflación. Es impresionante. 

Aún hay esperanza 

Esto supera sus horrorosos rendimientos de primera clase por un amplio margen, simplemente no podemos darnos el lujo de tener mascotas tan baratas por más tiempo. Ponga atención. 

Si se quiere realizar el escenario ideal, una jubilación pagada totalmente por dividendos, necesitamos muchos más ingresos. 

Estamos tomando ese camino en la actualidad, ya que tres fondos cerrados (CEF) tienen un rendimiento promedio sorprendente del 10.5 %. 

Lo anterior significa que por cada $10,000 depositados, recibe un pago de dividendo inmediato de $87.50 cada mes. En otras palabras, solo necesitaría $ 677,000 para lograr un ingreso anual de $ 71,000. El ingreso familiar promedio en los Estados Unidos es dicha cantidad. 

Además, un fondo indexado paga 10 veces menos que un rendimiento del 10.5%, por lo que ingresos como ese son esenciales durante liquidaciones como el desastre de 2022 porque, a diferencia de aquellos que poseen el nombre normal de S&P 500, no tendrá que vender durante una recesión. 

En cambio, los inversionistas se han abstenido de presionar el botón de venta este año debido a los dividendos que pagan estos 3 fondos. Este es el auténtico secreto de la solidez de los ingresos pasivos a largo plazo. 

3 compras de CEF por 10% + dividendos y diversificación instantánea 

La diversificación es importante, por lo que queremos que nuestra cartera de CEF incluya los siguientes valores: 

  • Acciones (para crecimiento a largo plazo). 
  • Bonos (para ingresos estables). 
  • Bienes raíces (por un poco de ambos). 

Es menester señalar que las inversiones en propiedades tangibles, es decir, en bienes raíces requieren mucho trabajo. 

Se trata de un trabajo de tiempo completo (si alguna vez ha sido propietario, lo entenderá), pero con los CEF puede lograr los tres objetivos y generar un flujo de ingresos notable (sin mucho esfuerzo). Aquí hay tres fondos que hacen eso cuando se combinan. 

Un rendimiento del 10.2 % con un descuento oculto 

Comencemos con el primer fondo: Liberty All-Star Equity Fund (EE.UU.), que invierte en empresas estadounidenses de gran capitalización como Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group (UNH) y Visa que tienen flujos de efectivo sólidos y espacio para desarrollarse. 

Además, los gerentes de (EE.UU.) han hecho un trabajo formidable al arrebatar empresas de alto margen sobrevendidas como Adobe (ADBE), Danaher Corp y Alphabet (GOOGL). 

Con (EE.UU.) rindiendo un 10.2%, el dividendo se presenta atractivo. Estos ingresos son generados por las acciones moderadamente apalancadas de la cartera, así como por las ganancias de las compras y ventas oportunas de la administración de (EE.UU.) registró un rendimiento total notable del 214% en los últimos 10 años, lo que demuestra la eficacia y eficiencia de esta técnica. 

El fondo ahora cotiza cerca de la par, o aproximadamente igual al valor de las acciones en su cartera, por lo que se considera que este ya ha cotizado con primas superiores al 3%, esa cantidad parece realmente razonable. 

Un pagador del 13.4% que ha resistido múltiples siniestros 

El segundo fondo: Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), que tiene un descuento del 3.3 % sobre el NAV, será nuestra elección para los bonos. 

Lo anterior dado que recientemente se negoció a la par en el mes de agosto, es un trato fantástico, el rendimiento del 13.4% del dividendo lo hace extremadamente asombroso. 

Considere que el NHS ha mantenido ese dinero ingresado constantemente durante diez años, a pesar de la pandemia por COVID-19 y las tasas crecientes. 

La causa es el cambio estratégico de la gerencia a favor de bonos corporativos de mayor calidad y menor costo. 

En particular, dichos bonos brindan al NHS dos vías para generar rendimientos significativos: mayores ingresos y con el tiempo, ganancias cuando sus precios aumentan en respuesta a un clima financiero más positivo. 

El sueño de un inversor de bienes raíces con un rendimiento del 8% 

Como muestra final el tercer fondo: Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Casi todas las más de 200 participaciones del fondo son sociedades de inversión inmobiliaria (REIT). 

No necesitamos preocuparnos por la diversidad en esta situación porque esos REIT tienen cientos o incluso miles de propiedades entre ellos. 

Las principales participaciones de RQI incluyen REIT Public Storage (PSA) de autoalmacenamiento, que se beneficiará del auge de las “cosas” en los últimos 2 años y REIT Prologis (PLD) de almacén, que está ganando a medida que las empresas estadounidenses retroceden su fabricación. 

Es importante mencionar que estas empresas se benefician del crecimiento del tráfico de datos móviles. 

El pago del 8% de RQI se ha mantenido constante durante los últimos 5 años, está impulsado por los dividendos superiores a la media de los REIT. 

Los alquileres están aumentando en todas partes, lo que hace que el flujo de ingresos del fondo sea más estable que nunca. 

En los últimos 2 meses, RQI ha sido testigo de una afluencia de inversores, pero aún hay mucho más por venir, ya que los bienes raíces pueden beneficiarse de una posible nivelación a la baja de las tasas de interés. 

A medida que el descuento del 3.3% en RQI vuelve a la par, el precio al que se ha negociado durante la mayor parte del año, también anticipó más rendimientos. 

Cuando se combinan los 3 fondos CEF mencionados anteriormente, se recibe un flujo de ingresos del 10.5% que está completamente diversificado entre cientos de activos en tres clases de activos separadas. 

Esa es una buena configuración para el año entrante, que parece ser un año mucho mejor para el mercado en general, aunque es probable que la volatilidad también persista. 

Como colofón… 

La mayoría de las personas desconocen el increíble historial de seguridad que tienen los CEF, especialmente cuando se concentra en fondos que han existido durante mucho tiempo. 

Considere que solo el 12% de los CEF que tienen diez años o más han experimentado una pérdida en los 10 años anteriores y ese porcentaje se reduce a solo el 6% si se excluyen los fondos extranjeros y de mercados emergentes. 

Por tal motivo es que los CEF son tan queridos por los multimillonarios, porque son la base ideal para cualquier cartera, asegurando una estabilidad crucial mientras aprovecha sus dividendos siderales. 

 

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