¿CÓMO ELEGIR UN PLAN EXITOSO DE INVERSIÓN EN ACCIONES DE DIVIDENDOS?
La inversión en dividendos es una estrategia popular para aquellos que buscan una fuente confiable de ingresos y crecimiento a largo plazo. Sin embargo, elegir la estrategia correcta es crucial para lograr el éxito en este tipo de inversión. En este analisis, exploraremos cómo elegir una estrategia de inversión de dividendos ganadora.
Comprender las diferentes estrategias de inversión de dividendos.
Hay varias estrategias de inversión de dividendos que los inversores pueden usar, cada una con sus propias fortalezas y debilidades. Las estrategias de inversión de dividendos más comunes incluyen:
Estrategia de alto rendimiento: esta estrategia implica invertir en acciones con altos rendimientos de dividendos, generalmente por encima del 4%. Estas acciones se encuentran a menudo en industrias como servicios públicos, bienes raíces y energía. Si bien esta estrategia proporciona un alto nivel de ingresos, puede tener el costo de un menor potencial de crecimiento a largo plazo.
Estrategia de crecimiento de dividendos: esta estrategia implica invertir en empresas que tienen un historial de aumento de sus dividendos a lo largo del tiempo. Estas empresas a menudo se encuentran en industrias como la tecnología, la atención médica y los bienes de consumo. Si bien esta estrategia puede proporcionar ingresos actuales más bajos, tiene el potencial de un mayor crecimiento a largo plazo.
Estrategia de ingresos por dividendos: esta estrategia implica invertir en una cartera diversificada de acciones con el objetivo de generar un flujo confiable de ingresos. La cartera generalmente se compone de una combinación de acciones de crecimiento de dividendos y de alto rendimiento. Esta estrategia proporciona ingresos y potencial de crecimiento, pero puede requerir más investigación y gestión.
Sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo juegan un papel en la determinación del plan de inversión de dividendos. Puede elegir un plan de inversión de dividendos exitoso siguiendo estos pasos:
- Decidir en qué se quiere participar
Es crucial decidir sus objetivos de inversión antes de elegir una estrategia de inversión de dividendos ganadora. Esta etapa es esencial porque diferentes estrategias funcionan mejor para varios objetivos.
Tener múltiples objetivos también es factible, por ejemplo, obtener un ingreso constante y buscar un potencial de crecimiento a largo plazo.
Una estrategia de crecimiento e ingresos por dividendos, en la que invierte en negocios con un historial de pago y aumento de dividendos, puede ser más apropiada en esta situación.
- Determinar su nivel de tolerancia al riesgo
El riesgo y el rendimiento están entrelazados en el mundo de los negocios. Las inversiones más riesgosas ofrecen mayores rendimientos posibles, pero la posibilidad de perder dinero también es mayor.
Por lo tanto, es fundamental evaluar su tolerancia al riesgo antes de decidirse por un plan de inversión de dividendos.
Comprender cuánto riesgo está dispuesto a asumir para lograr sus objetivos financieros es necesario para determinar su tolerancia al riesgo. Considere una estrategia de menor riesgo si tiene más aversión al riesgo, incluso si eso significa renunciar a algunos de sus posibles rendimientos.
Si es más tolerante al riesgo, es posible que esté más preparado para asumir riesgos adicionales a cambio de la posibilidad de mayores recompensas.
Recuerde que ningún plan de inversión está completamente libre de riesgos. Puede elegir una estrategia de inversión de dividendos que se ajuste a sus objetivos, preferencias de riesgo y que se sienta cómodo manteniendo a largo plazo determinando su nivel de tolerancia al riesgo.
Puede administrar su riesgo y mejorar sus probabilidades de éxito al hacer esto.
- Examinar las empresas que dan dividendos
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Investigar negocios que pagan dividendos regularmente es el siguiente paso después de haber elegido una estrategia de inversión de dividendos que se ajuste a sus objetivos y tolerancia al riesgo.
Hay varias cosas que debe tener en cuenta al investigar las empresas que pagan dividendos. Busque empresas que tengan un historial de aumento confiable de sus pagos de dividendos a lo largo del tiempo y que tengan una base financiera sólida.
Examinar el rendimiento de dividendos de una empresa, o el pago anual de dividendos dividido por el precio de las acciones, es una forma de estudiar las empresas que pagan dividendos. Una mayor tasa de pago, o mayores pagos de dividendos como porcentaje de las ganancias, se indica mediante una mayor rentabilidad por dividendo.
Es esencial recordar que una empresa no califica automáticamente como una buena inversión solo porque tiene un alto rendimiento de dividendos.
Los altos rendimientos de dividendos pueden ser una señal de un negocio en dificultades que eventualmente podría reducir o dejar de pagar un pago.
Además, es crucial considerar el clima fiscal. Mantener un ojo constante en su cartera mientras se concentra en los dividendos durante circunstancias financieras difíciles se vuelve esencial.
También debe analizar las medidas financieras de las empresas que pagan dividendos, como el crecimiento de los ingresos, las ganancias por acción y la relación deuda-capital.
Elija negocios que puedan mantener sus pagos de dividendos a largo plazo al tener una base financiera sólida.
- Examinar los datos importantes
La siguiente etapa en la creación de un plan de captura de dividendos es analizar las métricas clave que son importantes para usted después de investigar las empresas que pagan dividendos.
La rentabilidad por dividendo de la empresa, que se calcula dividiendo el pago anual de dividendos por el precio de las acciones, es otro indicador fundamental.
Un mayor índice de pago, lo que significa que la empresa distribuye una mayor parte de sus ganancias como dividendos, puede indicarse mediante un mayor rendimiento de dividendos.
Para que un negocio sea una buena inversión, se necesita algo más que un alto rendimiento de dividendos. También podría ser una indicación de un negocio fallido.
El índice de pago de la empresa, o la parte de las ganancias distribuidas como dividendos, es otro indicador crucial. Un índice de pago más bajo puede sugerir que hay más espacio para posibles aumentos de dividendos por parte de la empresa.
Por otro lado, una tasa de pago alta puede indicar que la empresa ya está pagando un porcentaje considerable de sus ganancias como dividendos y puede necesitar espacio adicional para aumentarlos.
Es fundamental examinar la tasa de crecimiento de los dividendos de una empresa porque puede arrojar luz sobre su dedicación a aumentar los dividendos a lo largo del tiempo.
Los inversores que se centran en generar dinero encuentran más atractivas las empresas con dividendos en constante aumento. Mucha atención aquí.
- Garantizar la diversificación financiera
Cualquier plan de inversión, incluida la inversión en dividendos, debe incluir la diversificación. Puede ayudar a administrar el riesgo y disminuir el efecto de cualquier negocio o industria en sus rendimientos totales al diversificar su cartera.
Considere la posibilidad de ampliar su cartera mediante la compra de acciones de varias empresas que pagan dividendos de diversas industrias y geografías. Al hacer esto, puede distribuir sus inversiones y disminuir el impacto de las tendencias del mercado o el desempeño de un negocio en particular.
Invertir en varios activos que pagan dividendos, como fondos mutuos que pagan dividendos o fondos cotizados en bolsa (ETF), que brindan exposición a una variedad de negocios e industrias, es otra forma de diversificar su cartera.
Considere un escenario en el que usted es una persona jubilada que busca producir ingresos constantes de sus inversiones mientras conserva un nivel aceptable de seguridad. Ha decidido que su objetivo de inversión a largo plazo es generar un rendimiento anual promedio de 6% a 7%.
Comienza investigando varias categorías de acciones que pagan dividendos antes de desarrollar su estrategia de inversión de dividendos. Usted toma la decisión de concentrarse en negocios de primer nivel y de primer nivel con un historial de pagos de dividendos confiables y una situación financiera sólida.
Usted evalúa su tolerancia al riesgo y decide que está preparado para aceptar una cierta cantidad de riesgo para cumplir con sus objetivos financieros y su plan de inversión.
Sin embargo, se siente incómodo al realizar compras de alto riesgo que podrían generar pérdidas considerables. Para reducir su riesgo, elige participar en una cartera diversificada de acciones que pagan dividendos de varias industrias.
Determina que tiene una perspectiva a largo plazo y puede mantener sus inversiones durante mucho tiempo para beneficiarse del interés compuesto de la reinversión de dividendos después de tener en cuenta el horizonte temporal de su inversión.
Aproveche el mercado volátil
En un mercado volátil, invertir en dividendos, especialmente aquellos que aumentan año tras año, puede impulsar significativamente las ganancias de la cartera a largo plazo.
Usted compila una cartera de acciones que pagan dividendos que se ajusta a sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo en función de su investigación y análisis. Vigila de cerca el éxito de su cartera y realiza los cambios necesarios para mantenerla en línea con sus objetivos de inversión.
De esta manera, ha creado un plan de inversión de dividendos que se adapta a sus requisitos y ayuda en la gestión de riesgos a medida que trabaja para alcanzar sus objetivos financieros.
En Conclusión, elegir una estrategia de inversión de dividendos ganadora requiere una cuidadosa consideración de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y situación fiscal. También implica realizar un análisis fundamental y técnico exhaustivo de las empresas de su cartera. Al seguir estos pasos, puede seleccionar una estrategia de inversión de dividendos que se alinee con sus necesidades y lo ayude a alcanzar sus objetivos financieros.
