3 ACCIONES CON ALTOS DIVIDENDOS QUE TE PAGAN CADA MES
Ingresos pasivos
Invertir en acciones que pagan dividendos es un método fantástico para generar ingresos pasivos. Algunas empresas pagan dividendos mensualmente, mientras que la mayoría los pagan trimestralmente. En este analisis, exploraremos tres acciones que tienen altos rendimientos de dividendos y se pagan mensualmente, lo que proporciona una fuente potencial de ingresos pasivos para los inversores que buscan generar riqueza con el tiempo.
¿Cuáles son esas 3 acciones?
Se trata de las compañías AGNC Investment (AGNC), Realty Income (O) y Stag Industrial (STA), tres destacadas empresas que pagan dividendos mensuales (STAG).
La Reserva Federal está ralentizando el ritmo de subida de tipos
Brent Nyitray (AGNC Investment): AGNC Investment es un fideicomiso de inversión en bienes raíces, mejor conocidos como (REITs) hipotecarios que se concentran en adquirir valores respaldados por hipotecas garantizados por el gobierno.
Los REITs hipotecarios no realizan compras reales de propiedades, en contraste con el REIT típico o tradicional, que se concentra en el arrendamiento y el crecimiento de la propiedad.
Son hipotecas o deuda inmobiliaria lo que compran, lo que significa que si recientemente compró una casa y utilizó un valor respaldado por hipotecas (MBS) que estaba asegurado por Fannie Mae o Freddie Mac, existe una buena posibilidad de que AGNC Investment u otro REIT hipotecario sea el propietario.
Los REITs hipotecarios tuvieron un año desafiante porque los activos respaldados por hipotecas tuvieron un rendimiento inferior al de los bonos del Tesoro de los Estados Unidos.
Para combatir la inflación, la FED aumentó activamente la tasa de fondos federales, como resultado: el valor de los valores respaldados por hipotecas en la cartera de AGNC disminuyó. Para protegerse contra este fenómeno específico, AGNC emplea coberturas, si las coberturas fueran perfectas, a la empresa no le importaría el aumento de las tasas de interés.
Eso no sucedió el año anterior porque las ganancias de las coberturas no fueron suficientes para compensar las pérdidas de la cartera, como consecuencia, durante el 2022, el valor contable por acción de AGNC Investment disminuyó.
Los activos respaldados por hipotecas comenzaron a superar a los bonos del Tesoro de los Estados Unidos en el cuarto trimestre de 2022, lo que impulsó el valor contable por acción de AGNC.
A pesar de una ola de reducciones de dividendos en el sector REIT hipotecario, hasta ahora AGNC Investment ha podido mantener su dividendo mensual de $0.12.
El pago debe ser seguro siempre que el rendimiento de los valores respaldados por hipotecas siga alcanzando al de los valores del Tesoro de los Estados Unidos. Un rendimiento de dividendos del 12.6% para AGNC Investment en este momento debería ser atractivo para los inversionistas de ingresos pasivos.
A pesar del hecho de que muchas empresas pagan dividendos cada mes, Realty Income estableció su compañía para pagar dividendos constantemente.
Se trata de la Compañía de Dividendos Mensuales, en el transcurso de sus más de cinco décadas de operación, ha decretado dividendos por 632 meses consecutivos.
El objetivo de la empresa es realizar inversiones en personas y ubicaciones para poder ofrecer un dividendo mensual constante que aumente con el tiempo.
Es importante mencionar que con el tiempo, ha logrado alcanzar ese objetivo, desde que salió al mercado de valores en 1994, el REIT ha aumentado el pago 119 veces, incluso durante los últimos 101 trimestres consecutivos.
Su pago, que ahora da es un atractivo 4.7%, ha aumentado a una tasa anual compuesta de 4.4%.
Realty Income debería seguir aumentando su pago, dicho REIT tiene una sólida posición financiera, lo que le da mucho espacio para seguir aumentando sus activos inmobiliarios.
Asimismo, tiene una de las mejores calificaciones crediticias en la industria REIT y un índice de pago de dividendos cauteloso del 75.7% de sus fondos ajustados de operaciones (FFO) en el cuarto trimestre. Algo fantástico.
Mientras tanto, las perspectivas de desarrollo de la empresa siguen ampliándose, recientemente realizó su primera adquisición en la industria del juego, estableció una colaboración para el desarrollo de bienes raíces agrícolas verticales, realizó inversiones en el sector médico centrado en el consumidor y compró sus primeras propiedades en Italia.
Con la adquisición de propiedades de arrendamiento neto de un solo arrendatario en los Estados Unidos y Europa, esas transacciones aumentaron las perspectivas de crecimiento ya considerables de la compañía.
Realty Income se destaca como la mejor opción para aquellos que buscan un flujo de ingresos pasivos mensuales gracias a su combinación de crecimiento e ingresos.
Stag Industrial, el único REIT industrial de juego puro entre los pagadores de dividendos mensuales, obtiene sus ingresos de una cartera de 563 edificios ubicados en 41 estados, según Marc Rapport (Stag Industrial).
Con solo el 3% de su lista total de alquileres, Amazon es el inquilino más numeroso en su lista diversa, Stag se fundó en el año 2011 y, desde que comenzó a distribuir dividendos mensuales en octubre de 2013, ha aumentado su pago al menos una vez al año.
Este REIT ha superado fácilmente al S&P 500, así como al Vanguard Real Estate ETF, un fondo cotizado en bolsa que normalmente posee alrededor de 160 REIT, gracias a la demanda de los inversores por acciones de almacén, así como a la demanda de los inquilinos por su espacio y servicios, así como a los inversionistas y la demanda de existencias de almacen, misma que se disparó durante la pandemia por COVID-19.
Las acciones actualmente rinden un 4.2% y cuestan alrededor de $35 por acción. Si bien este rendimiento es indudablemente inferior al de algunos otros REIT, en particular los REIT hipotecarios, sigue siendo superior al de algunos de los rivales inmediatos de Stag.
Lo anterior incluye al gigante de la industria Prologis (rendimiento: 2.6%), Rexford Industrial Realty (rendimiento: 2.1%) y Terreno Bienes inmuebles (rendimiento: 2.5%).
Los precios de las acciones de estos REIT han caído entre un 7% y un 13% desde sus niveles máximos en el apogeo de la demanda impulsada por la pandemia por COVID-19 de acciones logísticas como estas.
En conclusión, invertir en acciones con altos dividendos puede ser una excelente manera de generar ingresos pasivos. Cuando estos dividendos se pagan mensualmente, pueden proporcionar a los inversores un flujo de efectivo consistente y confiable. Sin embargo, es importante realizar una investigación y la debida diligencia antes de tomar cualquier decisión de inversión. Con el enfoque correcto y una planificación cuidadosa, invertir en acciones que paguen altos dividendos y que paguen mensualmente puede ser una forma inteligente de generar riqueza y alcanzar objetivos financieros.
