Esta inversión es uno de los tipos de financiamientos más populares, especialmente porque la perspectiva de obtener ingresos en forma de dividendos es atractiva
Para muchas personas, la idea de recibir dividendos para cubrir la mayoría o la totalidad de sus facturas, y al mismo tiempo ganar lo suficiente para vivir una vida más satisfactoria sin ser esclavizados por un trabajo, es el sueño de muchos. Sin embargo, existe un problema y es posible que ya lo sepas, poder vivir total o parcialmente de esos beneficios, requiere una gran cantidad invertida en títulos o participaciones.
No hace falta decir que, esto desalienta a un gran número de inversores. Supongamos que tienes 30 años y has decidido convertirte en un inversionista en acciones de dividendos. Decides invertir $ 10,000 en Johnson & Johnson, una de las participaciones de crecimiento de ganancias e intereses más importantes del mercado.
Durante los últimos 58 años, J&J ha aumentado el monto de sus dividendos al mismo ritmo que el precio de sus acciones. Parece evidente que se trata de una gran inversión para el crecimiento de los beneficios. Estarás bien encaminado hacia un futuro más próspero lleno de ingresos pasivos antes de que te des cuenta.
Pero luego te das cuenta de que, los títulos valores de Johnson & Johnson solo pagan dividendo del 2.56 por ciento, a pesar de que el costo es actualmente 166 dólares por acción. Eso implica que, solo obtendrá un dólar y un centavo cada trimestre por cada acción que posea.
Por cada acción de Johnson & Johnson que posea, eso equivale a poco más de 33 centavos cada mes. Si compró $ 10,000 en J & J a 166 dólares el título valor, podría comprar alrededor de 60 acciones. Cada trimestre, obtendría $ 60 dólares, o un poco más de $ 20 dólares cada mes.
Acciones de empresas con dividendos
Hasta ahora todo bien, pero ahora llega el aspecto más importante del dividendo: el crecimiento. Mientras la empresa no se declare en quiebra, seguirán aumentando todos los años, por lo que todo lo que tiene que hacer, es esperar lo suficiente y comenzará a recibir más beneficios.
A medida que pasa el tiempo, supongamos que deseas comprobar cuánto aumenta normalmente Johnson & Johnson su dividendo cada año, y descubre que tienen un historial de solo aumentar sus pagos entre uno y nueve centavos cada año.
Si cree que Johnson & Johnson es una excepción, verá un patrón con otras acciones conocidas de crecimiento. Verá que el objetivo de poder vivir total o parcialmente de esas cuotas se está volviendo cada vez más improbable. Debido a este conocimiento, muchos inversionistas especialistas en el tema eventualmente dejan de invertir en acciones de crecimiento de dividendos porque entienden que su ideal de vivir completamente de ellos, no se hará realidad hasta que tengan el pelo gris y básicamente hayan ya casi terminado con su vida.
Vivir de este tipo de ingreso. La forma más rápida
No sé ustedes, pero yo no soy el tipo de persona que quiere acumular la mayor cantidad de dinero posible y luego morir sin haber tenido la oportunidad de disfrutarlo. Como resultado, si desea comenzar a recibir cantidades sustanciales de ingresos por dividendos todos los meses ahora, en lugar de décadas en este momento, es evidente que deberá concentrarse en otros tipos de inversiones.
Obviamente, querrá concentrar sus esfuerzos en activos de mayor rendimiento. Eso debería ser evidente, pero hay algunas cosas para tener en cuenta, como evitar acciones y fondos que reducen continuamente sus pagos de dividendos o invertir en empresas de riesgo extremadamente alto.
Estoy buscando un alto rendimiento, así como un aumento en los montos de distribución y el precio de las acciones, y estoy seguro de que la mejor inversión absoluta que satisface esos criterios es etfs. Se trata de un tipo de inversión más reciente que aún no ha ganado una aceptación generalizada, pero son una mina de oro de dividendos. Me han preguntado en qué invertiría mi dinero si solo tuviera cien mil dólares, etfs sería mi primera opción.
Esta acción, por ejemplo, tiene un rendimiento de dividendos actual del 10.30 por ciento y paga mensualmente, en lugar de trimestralmente. Comprender cómo operan las opciones es la clave para comprender cómo estos ETF crean una cantidad tan grande de pagos.
He preparado un video completo sobre Qyld en el que explico cómo funciona con mayor profundidad. Pero, en pocas palabras, estos ETF utilizan una estrategia de financiación llamada cubierta, que implica que el fondo compra una canasta de acciones del Nasdaq 100 y luego vende opciones de compra sobre esos valores.
¿Cómo cobrar o usar los dividendos de acciones?
Todos los meses, estas opciones se venden y las primas de las opciones obtenidas se distribuyen a los inversores en forma de cuotas. Como consecuencia, nosotros, como inversores, recibimos pagos mensuales de dividendos extraordinariamente sustanciales.
QYLD ha estado pagando dividendos durante más de dos años, y eso es con un rendimiento actual del 10 por ciento. Otra alternativa fantástica es “NUSI”, que vende opciones de venta, además de comprar opciones de compra sobre sus activos. Esto indica que, el precio de las acciones de NUSI subirá en los días en que el Nasdaq 100, que sigue este etf, cae.
El precio no se desplomará demasiado, pero el pago de este etf será significativamente menor. El dividendo sigue siendo mucho más alto de lo normal en 7.50% y, como puede ver, este fondo solo se inició en diciembre de 2019, por lo que el precio de sus acciones se ha apreciado significativamente desde entonces.
Usando nuestro ejemplo anterior de $ 10,000, 443 acciones de su precio actual de acción de 22.57 por acción y un rendimiento de 10.30, para ser exactos; eso es mucho mejor que la tarifa mensual de Johnson & Johnson. Considere lo poderoso que podría ser al acumular una gran cartera que produzca ingresos.
Alternativamente, puede optar por reinvertir parte de sus dividendos y gastar otros hasta que haya alcanzado una posición en la que, pueda confiar completamente en sus ingresos por dichas ganancias. Otra excelente inversión que ofrece mayores dividendos a los inversores, son las empresas de desarrollo empresarial, o BDC. Han estado allí desde 1980, y son simplemente corporaciones que brindan financiamiento a las pequeñas y medianas empresas a cambio de ayudarlas a expandirse.
Acciones de dividendos mensuales
Estas pequeñas empresas deben pagar una parte de sus ingresos al BDC (instituciones de inversión que cotizan en bolsa) y, posteriormente, la BDC está obligada a pagar dividendos a los accionistas sobre el 90% del dinero que recibe de estas pequeñas sociedades. No es raro que los BDC ofrezcan rendimientos por dividendos entre el 7,4% y el 10,7%. Algunos pagan mensualmente, pero la mayor parte paga trimestralmente, lo que no está mal si la empresa sigue generando grandes beneficios.
El aumento de llamadas cubiertas, etfs y bdcs son solo algunas de las opciones de inversión que pagan beneficios altos. Hay muchas más opciones a considerar, que incluyen bienes raíces, fideicomisos de inversión, fondos cerrados, sociedades limitadas maestras y fondos de acciones divididas, por nombrar algunos.
Parte de mi sitio web se centra en la financiación agresiva de dividendos. Me gusta cubrir estas formas de inversiones de mayor rendimiento para aquellos a quienes les gusta este enfoque. Elija una opción determinada si desea vivir de sus dividendos más pronto. Éstos, acelerarán drásticamente el crecimiento de su cartera.
Cuando utilice esta técnica, se sorprenderá de lo mucho más motivado que estará a ser un inversor de esta forma de financiamiento. Los dividendos tienen un componente emocional. Bien, eso será suficiente por el artículo de hoy. Muchas gracias por tomarse el tiempo de leer.
