En este artículo vamos a explorar dos ETFs que están revolucionando la forma en que los inversores buscan ingresos. Aprenderemos sobre sus estrategias de inversión, cómo generan pagos semanales de dividendos y qué rendimiento han tenido desde su lanzamiento. También discutiremos los riesgos y beneficios de invertir en estos fondos, así como qué considerar antes de tomar una decisión. Así que, si estás buscando maneras de maximizar tus ingresos pasivos, ¡quédate con nosotros para descubrir todo lo que necesitas saber!
Casi todas las industrias están evolucionando, y la inversión no es la excepción. Con las tasas de interés históricamente bajas durante la última década, muchos inversores buscan ingresos estables y sustanciales. Como resultado, han surgido nuevos fondos cotizados en bolsa (ETFs) que ofrecen dividendos confiables. Los fondos de opciones cubiertas se están volviendo una opción popular para obtener ingresos. Dos ETFs basados en ingresos que han entrado recientemente en el mercado son el Roundhill Innovation-100 ODTE Covered Call Strategy ETF (QDTE) y el Roundhill S y P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE).
Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).
Desde su lanzamiento hace cinco meses, QDTE ha generado un rendimiento total del 8.19% para los inversores, en comparación con el 9.89% del S y P 500 (SPY). Desde su lanzamiento en marzo de 2024, los inversores han obtenido ingresos sustanciales con este fondo, que también ha tenido una caída mínima en su valor neto. QDTE gestiona 271.64 millones en activos, tiene una relación de gastos del 0.95% y un DIVIDENDO proyectado del 40%. Este ETF no posee acciones, sino que utiliza spreads sintéticos de opciones, comprando y vendiendo opciones de compra del Nasdaq 100 para mantener una posición larga neta. El ETF vende opciones de compra semanales para generar dividendos semanales. Además, invierte los ingresos de las ventas de opciones en valores del Tesoro y renta fija para generar ingresos adicionales.
Desde su lanzamiento en marzo, QDTE ha generado ingresos sobresalientes; sin embargo, los pagos mensuales del fondo varían mucho porque dependen en gran medida de las primas de volatilidad implícita en las opciones de compra semanales que el ETF vende. En los seis meses desde su lanzamiento, los dividendos semanales han oscilado entre 0.09 y 0.57 por acción.
Varios de los fondos de opciones cubiertas con mejor rendimiento, como el JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), venden opciones de compra fuera del dinero. Esta técnica reduce la pérdida de valor neto del activo al aumentar la parte del beneficio de la inversión que recibe el inversor. Aunque el valor neto de los activos de QDTE ha disminuido un 7.79% desde el lanzamiento del ETF en marzo, el Nasdaq 100 ha experimentado una mayor volatilidad durante este tiempo, y el fondo ha generado rendimientos fuertes en general. El mejor rendimiento de los fondos de opciones cubiertas proviene de niveles altos de volatilidad que no comprometen el capital. Dado que el Nasdaq 100 es un índice bien diversificado de grandes empresas, es poco probable que el dinero invertido en esta inversión se pierda significativamente.
Roundhill S y P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE).
¿Qué es el ETF XDTE? ¿Tiene un dividendo del 25%? ¿Qué tan seguro es? ¿Qué acciones forman parte del ETF XDTE? En este video, responderemos todas esas preguntas y más.
Todos quieren ver crecimiento en sus inversiones. Pero, ¿qué pasa si buscas tanto dividendos significativos como crecimiento? ¿Y qué tal recibir pagos semanales en lugar de mensuales? ¿Un salario semanal? Quiero presentarles el Roundhill S y P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE). Este es un ETF muy especial que genera ingresos semanales a través de una estrategia de opciones cubiertas.
El ETF XDTE sigue tu índice favorito, el S y P 500. El rendimiento de dividendos del ETF XDTE es alrededor del 25%. También tiene una relación de gastos del 0.95%, que es bastante alta. XDTE busca usar las primas de opciones que ha vendido para financiar pagos semanales. Además, pretende generar ingresos significativos utilizando la estrategia de opciones cubiertas del índice S y P 500. Como XDTE no vende opciones en el índice S y P 500, buscará aprovechar los desajustes estructurales en el mercado.
¿Recomendaría el ETF XDTE? Todavía no estamos listos para considerar un ETF de este tamaño. Hay una gran selección de estos ETFs de alto dividendo porque varias empresas han comenzado a lanzarlos. Elegir entre ingresos por dividendos y crecimiento suele ser una compensación. Aunque todos tienen metas diferentes, el crecimiento suele ser la mejor opción para los inversores jóvenes, y una vez que tienes suficiente dinero, generalmente cambias a ingresos por dividendos cuando están más cerca de la jubilación.
Finalmente es hora de la calificación del fondo ¿Cuál es mi calificación para XDTE? ¡Vamos, que suenen los tambores! Le doy al ETF XDTE cuatro de cinco estrellas. Déjame enumerar mis preferencias: Aunque el jugoso dividendo del 25% es impresionante, no estoy seguro de cuánto tiempo será sostenible a largo plazo. Los pagos semanales de estos fondos de alto dividendo son geniales, pero también me gusta que el fondo sea nuevo, aún no ha tenido tiempo de establecerse a largo plazo. Necesita tiempo para desarrollarse y demostrar su valor. Este tipo de fondos de alto dividendo típicamente experimentan degradación de capital, lo que a menudo se conoce como erosión del NAV. En ese momento, el alto dividendo puede hacer que el valor de tu inversión principal disminuya. Será interesante ver cómo se desarrolla. Aunque no estoy de acuerdo con la mayor relación de gastos, tiene sentido considerando cuánto trabajo implica gestionar un ETF especializado como este. Finalmente, XDTE parece bastante prometedor y definitivamente estaré vigilándolo.
En resumen, tanto QDTE como XDTE representan opciones intrigantes para los inversores que buscan generar ingresos pasivos significativos mediante estrategias de opciones cubiertas. Mientras que QDTE ha mostrado un rendimiento sólido en sus primeros meses, XDTE ofrece un atractivo rendimiento de dividendos de alrededor del 25%, aunque con algunas incertidumbres respecto a su sostenibilidad a largo plazo. Como siempre, es importante considerar tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo antes de invertir en estos ETFs, y mantener un seguimiento constante para ajustar tu estrategia según sea necesario.
