3 ACCIONES CON ALTOS DIVIDENDOS DEL 10%
Si usted desea incrementar su riqueza, entonces esta información le interesa, este año arranca con rendimientos que van del 10% al 12.8%, estas acciones de ingresos del alto porcentaje pueden llenar de mucho dinero su billetera el próximo año.
2022, año difícil para la inversión
Sin duda, el 2022 fue un año espantoso para Wall Street y gran parte de la industria de inversión. Con caídas del 9%, 19% y 33%, el Promedio Industrial Dow Jones, el S&P 500 y el Nasdaq Composite ingresaron a mercados bajistas y dieron sus respectivos mejores desempeños desde el 2008, por cierto un año muy complicado para los inversionistas.
No obstante, comprar acciones que repartan dividendos es un enfoque de inversión que a menudo funciona bastante bien durante un mercado débil.
Las compañías que pagan dividendos han demostrado ser hábiles para sortear las recesiones económicas y, por lo general, obtienen ganancias recurrentes. La mejor parte es que las acciones de ingresos tienen un historial comprobado de rendimiento superior a las empresas sin dividendos.
Con rendimientos que van del 10% al 12.8%, estas acciones de ingresos de alto porcentaje pueden llenar su billetera el próximo año.
El modelo de los REITs
El modelo operativo de los REIT hipotecarios suele ser sencillo. Estas empresas buscan préstamos a corto plazo a bajo interés para poder utilizar el dinero para comprar activos a largo plazo con mayores rendimientos.
Dichos activos a largo plazo son valores que están respaldados por hipotecas, como se deduce del nombre del sector REIT hipotecario.
Todo lo que podría haber salido mal para AGNC y sus contrapartes el año pasado, salió mal.
La FED y sus aumentos en las tasas de interés
La Reserva Federal se vio obligada a aumentar agresivamente las tasas de interés como resultado de la inflación acelerada.
Esto aumentó significativamente el costo de pedir dinero prestado a corto plazo y provocó que la curva de rendimiento de los bonos del Tesoro de los Estados Unidos se invirtiera.
Esto último es una mala noticia porque reduce el margen de interés neto de AGNC, que se calcula restando su tasa promedio de préstamo del rendimiento promedio de los activos que posee.
Sugerencias para mejorar los rendimientos
Afortunadamente, el nuevo año debería proporcionar un clima de trabajo más hospitalario para AGNC y sus inversores. Por ejemplo, el banco central de la nación debería limitar sustancialmente su tasa de aumentos de la tasa de interés durante la primera mitad de 2023.
Sin embargo, lo más probable es que esto arroje luz sobre las próximas decisiones de política monetaria y cambie la curva de rendimiento.
Además, incluso si las tasas de interés se mantienen por encima de donde han estado durante los últimos 10 años, eventualmente aumentarán los rendimientos de los MBS que AGNC continúa agregando a su cartera de inversiones.
Los mayores rendimientos de los MBS eventualmente aumentarán el margen de interés neto de la compañía.
Pero lo que es más importante, los valores de agencias representan la gran mayoría de la cartera de inversiones de $61.500 millones de AGNC.
Sin embargo, en caso de incumplimiento, el gobierno federal respaldará estos activos, por lo que sin duda esto es un gran alivio para los inversionistas que optan por esta vía de inversión. Con esta protección predeterminada para sus MBS, AGNC Investment tiene la oportunidad de aprovechar la estrategia clásica del apalancamiento e incrementar sus rendimientos.
Alliance Resource Partners con rendimiento del 10.02%
Alliance Resource Partners (ARLP 1.36%) es una acción de carbón, así como se lee, es una segunda inversión de dividendos de rendimiento ultra alto con un rendimiento de dos dígitos que podría hacerle significativamente rico en 2023.
Después de los cierres iniciales de COVID-19 en varios países ricos, todo salió bien para el negocio del carbón, mientras que nada salió bien para los REIT hipotecarios en 2022.
Casi todas las principales empresas del ramo energético mundiales han disminuido su inversión de capital en perforación, exploración y energía, por tal motivo se había convertido en un desafío impulsar el suministro de petróleo y gas natural a nivel mundial a medida que aumentaba la demanda.
Además, en febrero del año pasado, Rusia invadió Ucrania. La invasión plantea interrogantes sobre la demanda europea de gas y petróleo.
El carbón ha vuelto a ser el centro de atención ya que no existe una opción obvia para aumentar pronto el suministro mundial de petróleo crudo y gas natural.
Es así que la compañía Alliance Resource Partners se benefició de un fuerte aumento en los precios del carbón por tonelada en el pasado 2022, y esta tendencia debería continuar en este 2023.
Sin embargo, Alliance Resource Partners se beneficia de más formas, además de solo el aumento de los precios del carbón, el personal administrativo de la organización ha hecho un trabajo fantástico navegando en aguas turbulentas.
Lo anterior debido al enfoque cauteloso de la compañía hacia las iniciativas de crecimiento de la producción en el pasado, su balance ofrece una mayor flexibilidad financiera que la de sus competidores.
Alliance Resource Partners también asegura con frecuencia compromisos de volumen y precio con hasta 4 años de anticipación. La empresa ya había vendido toda su producción para 2022 hasta 35.9 millones de toneladas, comprometió 32.9 millones de toneladas para 2023 y fijó un precio y comprometió 22.8 millones de toneladas para 2024.
Los compromisos con altos márgenes que dan como resultado un flujo de caja operativo confiable. Sin duda un aspecto sumamente atractivo para los inversionistas.
Asimismo la empresa Alliance Resource Partners también gana dinero con las regalías de petróleo y gas.
El argumento aquí es bastante sencillo: es probable que las ganancias ajustadas por segmento antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización aumenten, si el precio de estos productos energéticos se mantiene alto.
En este 2023, Alliance Resource Partners estará en una posición sólida debido a la dinámica favorable en el complejo energético mundial.
Horizon Technology Finance Corp con rendimiento del 10.68%
Otra compañía más de dividendos de rendimiento ultra alto que puede aumentar su riqueza en 2023 es Horizon Technology Finance Corp (HRZN-0.33%), que ofrece un rendimiento del 10% o más.
Al igual que AGNC, Horizon paga su dividendo mensualmente y ha mantenido un rendimiento de dos dígitos durante la mayor parte de los diez años anteriores.
Una BDC es un tipo particular de organización que invierte en empresas de pequeña y micro capitalización, a menudo denominadas empresas del mercado medio.
Hay dos tipos de BDC: los que poseen deuda y los que invierten en acciones ordinarias o preferentes.
La empresa Horizon Technology Finance pertenece principalmente a este último grupo y realiza inversiones en empresas en etapa inicial que operan en sectores con altas tasas de crecimiento, como la tecnología y las ciencias de la vida.
¿Por qué se debe mantener la deuda en las empresas en desarrollo?
La respuesta: las empresas nuevas y no probadas tienen muy poco acceso a los mercados financieros y crediticios.
Horizon puede generar un rendimiento muy por encima del promedio de la industria al mantener deuda en estas empresas de desarrollo, el rendimiento anualizado ponderado en dólares de la compañía sobre sus inversiones en deuda fue de un impresionante 15.9% a fines de septiembre del 2022.
En conclusión…
De acuerdo con lo anterior, varias de las inversiones de deuda de Horizon tienen tasas de interés variables. Horizon se está beneficiando de las tasas de interés más altas de la deuda que tiene, mientras que la Reserva Federal aumenta las tasas al ritmo más rápido en cuarenta años.
