Si está comenzando con sus ahorros para la jubilación tarde, con NUSI tiene la solución con un rendimiento del 7%
Es muy posible que esté detrás de la bola ocho, pero NUSI puede ayudarlo a ponerse al día. Es una situación de la que seguramente, ya has visto antes. Ya ha trabajado lo suficiente durante varias décadas y, ahora, se está acercando la edad de la jubilación.
Esta debería ser, una de las experiencias más satisfactorias de toda su vida. Finalmente ha llegado a la meta y ahora puede descansar, vacacionar, pasar tiempo con sus nietos o hacer cualquier otra cosa de su preferencia.
Pero hay un problema en todo ello. Seguramente, no ha ahorrado suficiente dinero durante todos sus años de trabajo, como para jubilarse cómodamente y disfrutar de la misma. Puede ser que tenga Seguro Social, pero nunca se pretendió que cubriera toda su jubilación; sino que, más bien, fue diseñado para aumentar sus fondos de jubilación actuales.
Está ahora en una bifurcación en el camino, teniendo entonces, dos opciones: puede tratar de reducir sus planes de jubilación para reflejar la cantidad de dinero que tiene a mano o, simplemente, seguir trabajando para aumentar sus ahorros. Ninguna es necesariamente la respuesta ideal, pero es el problema con el que tendrás que lidiar.
Si se apega a las acciones de gran capitalización, probablemente pueda obtener un rendimiento de alrededor del 4%, sin que tenga que asumir demasiado riesgo. Dos alternativas son las siguientes:
- ETF SPDR Portfolio S & amp; P 500 High Dividend (SPYD) y
- ETF Invesco S & amp; P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD).
Para que pueda obtener rendimientos del 8% al 10%, podría invertir en MLP, BDC o fondos cerrados, pero esto significa que estaría poniendo su dinero en riesgo y, exponiéndose a grandes reducciones. Debe lograr un equilibrio entre la maximización del rendimiento y la minimización del riesgo.
¿Es posible obtener un mayor rendimiento con un menor riesgo?
Las inversiones de mayor rendimiento y menor riesgo son, la verdad, muy pocas; pero no inexistentes. Una simple inversión en acciones no va a ser suficiente, pero el ETF de ingresos administrados por riesgo nacional (NUSI) superpone un índice de acciones con un enfoque basado en opciones para controlar el riesgo, mientras genera un ingreso del 7% aproximadamente.
El índice Nasdaq 100, viene siendo el punto de partida para NUSI. Además, el fondo vende una opción de venta protectora y suscribe una opción cubierta. Cuando las primas ganadas se asignan a los accionistas, la opción de compra cubierta aumenta los ingresos de la cartera, pero también, tiende a restringir el alza porque las opciones se cancelan en los mercados en aumento. Durante las caídas del mercado o, de los mercados bajistas, la opción de venta protectora proporciona efectivamente un piso para la caída del valor del fondo.
Como resultado, la estrategia de opciones reduce en gran medida el rango de posibles resultados al restringir el lado positivo, mientras se protege el lado negativo. El nivel de riesgo del fondo se mantiene de esta manera, mientras que los ingresos netos por opciones ofrecen un rendimiento aproximado del 7%.
NUSI te ofrece una inversión disciplinada para la toma de decisiones
NUSI es significativamente menos volátil que su índice de referencia ya sea que, utilice la desviación estándar o beta como indicador de riesgo. En comparación con su grupo de pares Morningstar, la disparidad no es tan significativa, pero la narrativa sigue siendo la misma. Dado que el índice subyacente es el Nasdaq 100 considerablemente más riesgoso, NUSI realiza un excelente trabajo al controlar y reducir la exposición al riesgo.
Por otro lado, los rendimientos ajustados al riesgo de NUSI, son lo que realmente lo distingue. Las proporciones de Sharpe y Sortino, son cada una dos veces más altas que su índice de referencia y su grupo de pares. Se podría sentir decepcionado, si compara NUSI con el ETF (QQQ) de Invesco QQQ, que rastrea el índice Nasdaq 100.
QQQ ha obtenido aproximadamente un 60% durante el último año, en comparación con el 15% de NUSI. Eso está bien, pues el objetivo de este fondo no es superar al Nasdaq 100. Simplemente, usa ese índice como un punto de partida, antes de construir una estrategia de gestión de riesgos en torno a él.
Su objetivo principal es entonces, tratar de evitar resultados extremos, sin dejar de ofrecer un alto rendimiento. Al comparar NUSI con tácticas similares, es evidente que ésta las supera.
Entonces ¿Qué pasa con ese rendimiento del 7%?
Cualquier fondo que anuncie un alto rendimiento, debe considerarse con mucha cautela. Muchas inversiones de alto rendimiento son insostenibles o demasiado volátiles para ser adecuadas para las estrategias de jubilación. NUSI, sin embargo, no es uno de esos casos.
Su pago mensual ha tenido un nivel relativamente bajo de volatilidad. Esto es de esperar, ya que la estrategia de opciones cambiará en respuesta a las condiciones que son propias del mercado. Sin embargo, el primer año de funcionamiento del fondo demuestra que NUSI puede generar un flujo de ingresos constante.
El fondo aspira a mantener un nivel de distribución de aproximadamente el 7% de rendimiento anualizado, que ha logrado principalmente. ¿Ya mencionamos que NUSI paga un rendimiento de distribución mensual, no trimestral? Esto es especialmente beneficioso para aquellas personas que quieren vivir de los ingresos de su cartera, que es algo que, normalmente no se ve en los ETF de acciones.
Conclusiones sobre NUSI
Cualquier ETF con un rendimiento del 7% tiene cierto riesgo, pero NUSI parece ser uno de los rendimientos del 7% más cauteloso disponible dentro del sector de ETF. Debido a que, el índice subyacente es el Nasdaq 100, siempre asumirá un riesgo adicional, pero el método de opciones ayuda a mitigar parte de este.
Si es un principiante tardío que está ahorrando para una jubilación segura o, simplemente, está buscando un alto rendimiento en este momento y necesita sacar lo mejor de una mala situación, NUSI es una buena opción pues, utilizan recursos desarrollados para profesionales financieros como ellos que te ayudarán a tomar la mejor decisión en tus finanzas.
