La cartera óptima de ingresos por ETFs de dividendos de cuatro fondos, es el tema de la discusión de hoy. Repasaremos estos ETF con más detalle a continuación
¿Por qué decidí incluirlos? ¿Qué crees que hará esta cartera con ETFs de dividendos de cuatro fondos? ¿Para quién es este portafolio más apropiado? Pero, antes de entrar en los pormenores, hablemos de los objetivos de una cartera como esta.
Entonces, volvamos a los objetivos. El propósito general de ella es proporcionar ingresos pasivos consistentes, independientemente de las condiciones del mercado. Pero, además de generarlos, queremos que la volatilidad total sea lo más baja posible.
Cuatro fondos para ingresos pasivos ¿Qué son exactamente?
QYLD, NUSI, JEPI y SCHD son los cuatro ETF que emplearemos para crear lo que creo que es la cartera de ingresos pasivos perfecta. Creé videos distintos para cada uno de esos ETF.
Por lo tanto, si desea obtener más información sobre alguno de ellos, consulte el video de ese ETF en la descripción a continuación. Entonces, ¿por qué elegimos estos cuatro fondos cotizados en bolsa (ETF)? Existe todo un universo sobre estos fondos de inversión en bolsa. ETFs que pagan dividendos y otros tipos de ingresos ETF ¿Cómo se nos ocurrieron estos cuatro?
Para empezar, todos tienen ratios de gasto bastante modestos. Cuando empiece a buscar ETF especializados, verá que muchos de ellos se gestionan de forma activa. Muchos de ellos tendrán ratios de gasto extremadamente elevados. Y una de mis ideas clave de inversión es que, no quiero que las tarifas, las comisiones o cualquier otra cosa se coman demasiado mis ganancias.
Todos son ETFs de dividendos con mucha actividad comercial
Esto indica que son bastante populares. En un día cualquiera, un gran número de personas los comercializa. Como resultado, nunca quedará varado en el ETF y no podrá salir. Y eso, en pocas palabras, es la razón por la que elegí estos cuatro ETF. Tres de los cuatro, proporcionan ganancias mensuales, que es una de las características más importantes.
Entonces, si bien ese no será el caso de inmediato, cuando esté listo para usar esta cartera como fuente de ingresos y sacar el dinero, será maravilloso recibir esos pagos mensualmente; ya que, como estoy seguro de que todos estamos de acuerdo, es bueno que paguen con más frecuencia.
Y, quizás lo más importante, todos ofrecen rendimientos por dividendos que son significativamente más altos que el promedio del mercado. Esos beneficios también son seguros y fiables. Independientemente de lo que haga el mercado, deberían mantenerse razonablemente estables.
Debido a que cada uno de estos cuatro ETF de dividendos contiene numerosos valores subyacentes, incluidas las acciones inferiores, cada uno de ellos desempeña un papel importante en la construcción de esta cartera de ingresos.
Debido a que cada uno de los cuatro ETF gana dinero de una manera diferente, brindan diversificación y ayudan a compensar las deficiencias de los otros ETF de la cartera.
Comenzando con QYLD, este ETF tiene el pago de beneficios más grande entre estos cuatro. Fuera de eso, como observamos cuando analizamos QYLD en profundidad, no verá absolutamente ningún crecimiento general con QYLD. Aquí es cuando entra en juego SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF). SCHD tiene el mayor potencial de crecimiento de cualquiera de estos cuatro ETF de ingresos, pero también tiene el rendimiento por dividendo más bajo.
¿Cómo proteger y/o mantener en el mercado las carteras estables?
En el caso de una recesión importante del mercado, ni QYLD ni SCHD ofrecen mucha protección. Ahí es donde entra en juego NUSI. Vender una opción de venta protectora (o put protectora) es parte de la estrategia de NUSI. En el caso de una caída del mercado, esa opción de venta se ejecutará y sus pérdidas se limitarán a esa cantidad predeterminada.
Finalmente, se incorpora JEPI. JEPI simplemente aumentará la estabilidad general de la cartera y garantizará que obtengamos el rendimiento por dividendo superior al promedio que esperamos. Puede ver cómo funciona en el contexto de estos cuatro, ya que se asemeja a una cartera estándar 60/40 (acciones de capitalización/bonos, respectivamente).
Además de diversificar sus métodos, los cuatro ETF de esta cartera de ingresos pasivos brindan diversidad. Debido a que está vendiendo opciones de compra cubiertas por dinero frente al índice NASDAQ 100, QYLD tiene el rendimiento por dividendo más alto. Como resultado, las primas para las personas con alternativas en efectivo son sumamente caras.
QYLD está transfiriendo cualquier prima adicional al fondo y nos paga la mayor parte. NUSI es una empresa que vende opciones de compra y venta fuera del dinero. Por lo tanto, NUSI nos da un poco más de crecimiento; pero un poco menos de prima al alza, a su vez, también recibimos una prima a la baja al vender opciones de venta protectoras; lo que reduce nuestras pérdidas en una recesión del mercado.
Luego está JEPI, que genera ingresos en ese ETF mediante el uso de ELN o notas vinculadas a la equidad. Las participaciones de JEPI son del S & P 500, mientras que QYLD y NUSI se basan en el índice NASDAQ 100. Como resultado, estamos obteniendo una nueva selección de acciones con las que estamos ganando dinero.
Diversificar para obtener ingresos con ETFs de dividendos
Finalmente, pero definitivamente no menos importante, tenemos al venerable SCHD. En pocas palabras, SCHD posee 100 de las mejores acciones que pagan dividendos del mercado.
No hay opciones ni derivados involucrados en esta transacción. Simplemente recolecta y nos distribuye los dividendos obtenidos por esas acciones. Entonces, puede ver cómo obtenemos la diversificación en las tenencias de ETF mientras que, siguen generando los ingresos que obtendremos de ellos.
La libertad financiera implica jubilarse antes de tiempo
Es posible que tenga prisa por salir de la rutina de 9am a 5pm lo más rápido posible. Como resultado, puede utilizar este portafolio como una pieza del rompecabezas para reemplazar rápidamente sus ingresos entre esas horas y, comenzar a vivir la vida que elija. Luego, si ha logrado ese objetivo y está viviendo en sus propios términos, puede cambiar a un plan de crecimiento y comenzar a acumular ese tipo de inversiones.
Se trata de la ruta que desea tomar para llegar a su destino. Entonces, ¿por qué estoy invirtiendo en estos cuatro fondos y en una cartera de ingresos de alto rendimiento como esta? También es el resultado de una serie de variables.
He visto a muchas personas perder sus trabajos como resultado de la epidemia, y me ha hecho darme cuenta de lo vital que es tener varias fuentes de dinero. Cuando dependes totalmente de un trabajo de nueve a cinco y te lo quitan, es una posición aterradora si no tienes nada más a lo que recurrir.
No quiero trabajar en un trabajo tradicional de 9 a 5 hasta que tenga 60 o 65 años. Eso no me atrae en absoluto. Por lo tanto, me gustaría restar importancia a esa entrada de dinero de nueve a cinco y, ver qué tan pronto puedo reemplazarlos con otros tipos de ingresos e inversiones.
